เมนู  
 
 

  ลงประกาศฟรี!!!
  สมัครเป็นนายหน้า
  ทรัพย์ทั้งหมด
  ที่ดินเปล่า
  บ้านและที่ดิน
  คอนโดมิเนียม
  อาคารสำนักงาน
  อพาร์ทเม้นท์
  ทาวน์เฮาส์
  อาคารพาณิชย์
  ติดต่อเรา
  สื่อนิตยสาร





 
 

 
     ค้นหา  
 
 
ค้นหาจากข้อความ
ค้นหาจากตัวเลือก
 
 

 
     S Land Group  
 
 
 
 

 
     บทความ  
 
 
   
พิมพ์

 
3 เรื่องเกี่ยวกับ “หน่วยลงทุน” ที่ควรรู้
05-08-2017

 
มมติว่าเปิดหน้าสมุดบัญชีกองทุนรวมขึ้นมา เราดูอะไรในหน้านั้นบ้าง? ถ้าไม่ตาลายไปกับตัวเลขยุบยิบๆ เสียก่อน แน่นอนว่า หลายคนพุ่งสายตาควานหายอดเงินลงทุนคงเหลือเป็นอันดับแรก เพื่อเช็กก่อนว่าตอนนี้เงินลงทุนของเราในกองทุนรวมนี้มีมูลค่าเป็นเท่าไรแล้ว กำไรหรือขาดทุน ส่วนตัวเลขที่มีจุดทศนิยมสี่หลักข้างๆ มูลค่าคงเหลือ ที่เขียนชื่อหัวแถวไว้ว่า “จำนวนหน่วยลงทุน (unit)” เป็นตัวเลขหนึ่งที่มักถูกมองผ่านไปเสมอ แต่รู้ไหมว่า มีหลายครั้งที่เราต้องหยิบเอาจำนวนหน่วยลงทุนนี้มาใช้งาน ว่าแต่จะใช้งานตอนไหนบ้าง K-Expert มีคำตอบ มาดูกัน 1. เมื่อจะขายคืนกองทุนรวม LTF ที่ครบกำหนด อย่างที่หลายๆ คนรู้กันอยู่แล้วว่า LTF เป็นกองทุนรวมที่เราสามารถนำยอดซื้อหรือยอดเงินลงทุนมาใช้ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 15% ของเงินได้ทั้งปีที่ต้องเสียภาษี สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท ดังนั้น ตอนซื้อ เราจะรู้หรือกำหนดได้เองว่า ปีนี้อยากจะลงทุน LTF กี่บาท เช่น รายได้ทั้งปี 1 ล้านบาท สามารถลงทุน LTF สูงสุด 150,000 บาท เป็นต้น แต่ทีนี้ เมื่อถือลงทุนมาเรื่อยๆ จนครบเงื่อนไขที่จะขายได้ คำถามที่เจอบ่อยคือ จะขายอย่างไรดี? ถ้าขายเป็นจำนวนเงินเหมือนตอนซื้อ ก็ตอบไม่ได้แน่นอนว่า วันที่ขาย จำนวนเงินเป็นกี่บาท จะเกินสิทธิที่ครบกำหนดขายได้หรือไม่ เพราะการซื้อขายกองทุนรวม จะไม่รู้ราคาที่ได้รับ ณ ตอนทำรายการทันที แต่ต้องรอสิ้นวันหรือวันทำการถัดไปจึงจะรู้ราคาที่ซื้อหรือขาย ดังนั้น การส่งคำสั่งขายเป็นจำนวนเงินที่แน่นอน จึงมีความเสี่ยงที่เราอาจขายเกินสิทธิที่ครบกำหนดได้นั่นเอง ทางที่ปลอดภัย คือ ขายตามจำนวนหน่วยลงทุนที่ครบเงื่อนไขการถือครอง เพราะเป็นตัวเลขที่ไม่มีการเปลี่ยนแปลง จำนวนหน่วยในปีที่ซื้อ เราได้มาเท่าไร วันที่ขายให้เอาจำนวนหน่วยลงทุนนั้นมาเป็นคำสั่งขาย สมมติว่า ปีที่ซื้อ LTF ซื้อไว้ทั้งหมด 100,000 บาท ตอนนั้นราคาหน่วยละ 10 บาท สรุปได้หน่วยลงทุนมา 10,000 หน่วย ถือลงทุนไปเรื่อยๆ จนครบเงื่อนไขที่สามารถขายได้ วันนั้นราคาปรับขึ้นมาเป็นหน่วยละ 13 บาท แต่สิ่งที่ไม่เปลี่ยนแปลงเลยคือ จำนวนหน่วย ปีที่ซื้อได้มา 10,000 หน่วย พอถึงปีที่ครบกำหนดสามารถขายได้ตามเงื่อนไข จำนวนหน่วยก็ยังเป็น 10,000 หน่วย ดังนั้นตอนขายคืน เราจะไม่ส่งคำสั่งว่าขายคืน 130,000 บาท แต่จะส่งคำสั่งว่าขายคืน 10,000 หน่วยแทน โดยจำนวนเงินที่จะได้รับ ขึ้นอยู่กับราคาปิด ณ วันที่ขายนั่นเอง การขายแบบนี้ รับรองไม่เกินสิทธิแน่นอน 2. เมื่ออยากเอาเงินออกจากกองทุนให้หมด อีกคำถามที่เจอบ่อย คือ ถ้าอยากเอาเงินออกมาจากกองทุนรวมให้เกลี้ยง ต้องทำอย่างไร? หลักการคล้ายเดิมตรงที่ จำนวนหน่วยลงทุนเป็นตัวเลขที่จะไม่เปลี่ยนแปลงขึ้นลงทุกวันเหมือนราคาซื้อขาย (หรือ NAV) ดังนั้น เมื่อต้องการเอาเงินออกมาจากกองทุนให้หมด ไม่ให้หลงเหลือแม้แต่เศษสตางค์ล่ะก็ ให้ส่งคำสั่งขายคืนเป็นจำนวนหน่วยลงทุนคงเหลือทั้งหมดที่มีอยู่ ส่วนจำนวนเงินที่จะได้รับ ก็รอลุ้นตอนสิ้นวันว่า ราคาปิดจะเป็นเท่าไร เท่านี้เราก็สามารถนำเงินออกมาจากกองทุนได้ทั้งหมดแล้ว 3. เมื่ออยากลองคำนวณเงินปันผลที่จะได้รับ คนที่ซื้อกองทุนรวมแบบที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลไว้ เวลามีการประกาศจ่ายเงินปันผลแต่ละรอบ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จะประกาศว่า รอบนี้กองทุนรวม A มีมติจ่ายเงินปันผล xx บาทต่อหน่วย จากนั้นก็แค่รอให้ถึงวันที่มีการจ่ายเงินปันผลเข้าบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ที่ผูกไว้ สำหรับคนที่อยากลองคำนวณเองก่อนว่า จำนวนเงินปันผลที่จะได้รับ เป็นประมาณเท่าไร เราก็เอาจำนวนเงินปันผลต่อหน่วยที่ประกาศจ่าย คูณกับจำนวนหน่วยลงทุนที่มีอยู่ทั้งหมด (ก่อนที่จะปิดสมุดทะเบียนรายชื่อของกองทุนรวม) ก็จะรู้ว่ารอบนี้ได้เงินปันผลกี่บาท ทั้งนี้ แนะนำให้เลือกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% ตั้งแต่ตอนเปิดบัญชีกองทุนรวมเลยจะดีกว่า เพราะถ้าไม่ได้เลือกให้หักภาษี ณ ที่จ่ายไว้ เราต้องนำเงินปันผลที่ได้รับไปรวมกับเงินได้ประจำปี แล้วเอามาคิดภาษีตามฐานภาษีตัวเอง ซึ่งอาจจะสูงกว่าภาษี ณ ที่จ่าย 10% ก็ได้ มาลองคิดเลขเล่นๆ กัน สมมติว่า กองทุนรวม A มีมติจ่ายเงินปันผล 0.50 บาทต่อหน่วย เรามีหน่วยลงทุนของกองทุนนี้อยู่ทั้งหมด 10,000 หน่วย ดังนั้น เงินปันผลก่อนหักภาษี ณ ที่จ่าย จะเท่ากับ 5,000 บาท (0.50 x 10,000) หักภาษีออกไป 10% อีก 500 บาท สรุปว่า รอบนี้เราจะได้รับเงินปันผลเป็นค่าขนม 4,500 บาทนั่นเอง เห็นแล้วใช่ไหมว่า หน่วยลงทุน มีประโยชน์ต่อตัวผู้ลงทุนอย่างไร รู้จักไว้ ดีต่อใจแน่นอน อัพเดท ข่าวอสังหาริมทรัพย์ สดใหม่ทุกวัน พร้อมส่งตรงถึงอีเมล์ของคุณฟรี สมัครได้ที่นี่ หรือหากคุณกำลังมองหาบ้าน คอนโด ก็สามารถเลือกชม โครงการใหม่ พร้อม รีวิวโครงการคอนโดใหม่ บ้านใหม่ หลากหลายทำเลและราคาได้เช่นกัน http://www.ddproperty.com
 
 


บริษัท เอส แลนด์ อินเตอร์เนชั่นแนล กรุ๊ป จำกัด
เลขที่ 215/2 ตรอกต้นโพธิ์ (เจริญกรุง 109 แยก 7) ถนนเจริญกรุง แขวงบางคอแหลม เขตบางคอแหลม กรุงเทพมหานคร 10120
โทรศัพท์ : +66(0)2 689 3650-2   แฟกซ์ : +66(0)2 689 3653
Copyright © 2010 S Land Internationl Group Co.,Ltd. All rights reserved.
ติดต่อเรา : sland@sland.co.th